Криптоиндустрия якобы является лучшей средой для работы разного рода мошенников. Об этом на мероприятии Crypto Winter Summit заявила суперинтендант Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) Эдриенн Харрис. По её словам, главная проблема цифровых активов заключается в предлагаемой ими «анонимности». С учётом этого крипта значительно упростила перевод денег в любую точку мира и стала неотъемлемой частью незаконных операций.

Важно отметить, что большинство криптовалют являются псевдоанонимными. Это значит, что каждый желающий может изучить баланс и активность любого адреса в сети криптовалюты с помощью так называемого блокчейн-обозревателя. Кто именно скрывается за определённым адресом в виде букв и цифр — неизвестно.

Однако если пользователь каким-то образом раскроет себя, тогда все его действия будут видны. С учётом данной особенности миф о популярности крипты среди мошенников в целом оказывается разбитым, поскольку преступникам не нравится перспектива отслеживания каждой их транзакции.

Также в нише монет ощущается активизация крупных инвесторов. Это заметно по росту размера средней сделки в торговой паре Биткоин-USD на популярных криптовалютных биржах Bitstamp, Coinbase и Kraken с сентября 2023 года.

Как используют криптовалюты

Удобство крипты для злоумышленников Харрис описала на примере вымогательства. Раньше для получения выкупа мошенниками им приходилось выбирать безопасное место, предъявлять особые требования к наличным и так далее. Сейчас для этого достаточного одного адреса криптокошелька, причём транзакции в анонимных криптовалютах до сих пор крайне сложно отследить. По словам Харрис, «незаконная составляющая» индустрии цифровых активов находится под прицелом регуляторов и государственных ведомств несколько лет.

По словам представителя Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, это была часть длительной кампании, в ходе которой нужно будет «социализировать» криптокомпании с регуляторами. Фирмы в сфере традиционных финансов уже в курсе всех тонкостей работы, а вот компаниям из криптоиндустрии требуется подготовка к отношениям с регуляторами. Харрис говорит.

Мы видим, что бизнес растёт намного быстрее способности следовать нормативным требованиям.

В целом Харрис действительно подняла важную тему. Особенности криптовалют делают их популярным инструментом мошенников, однако этот факт не должен дискредитировать всю индустрию в целом. Злоумышленники до сих пор пользуются традиционными валютами для большей доли своих операций. Криптовалюта также не является ключевой составляющей в финансировании терроризма, поскольку прозрачные блокчейны позволяют отследить любую транзакцию и балансы каждого доступного адреса.